Giấy phép do ASIC cấp cho phép các tổ chức thực hiện các hoạt động tài chính như đưa ra khuyến nghị sản phẩm, thực hiện giao dịch, vận hành thị trường, và cung cấp các dịch vụ tài chính khác.
Giấy phép ASIC được hiểu như thế nào?
Giấy phép ASIC (Australian Securities and Investments Commission) là chứng nhận do Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc cấp – một cơ quan quản lý tài chính độc lập thuộc chính phủ Úc. ASIC được thành lập vào năm 1991 với vai trò giám sát, cấp phép và điều chỉnh các hoạt động tài chính, nhằm đảm bảo tính minh bạch và công bằng cho thị trường cũng như nhà đầu tư.
Đến năm 2001, ASIC chính thức hoạt động theo Đạo luật Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc, củng cố vị thế là cơ quan giám sát tài chính hàng đầu, vận hành độc lập nhưng vẫn tuân thủ khung pháp lý chặt chẽ của liên bang.
Đặc biệt, vào năm 2010, ASIC được trao thêm quyền hạn quan trọng: quản lý và giám sát các công ty môi giới tài chính, tín dụng, cùng các hoạt động giao dịch trên thị trường chứng khoán và phái sinh tại Úc. Đây là cột mốc đánh dấu sự mở rộng phạm vi ảnh hưởng của ASIC trong việc bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư và củng cố tính ổn định của thị trường.
Hiện nay, ASIC đặt trụ sở tại các thành phố lớn trên khắp nước Úc và được hỗ trợ tài chính bởi Thư ký Nghị viện cùng Bộ Ngân khố. Mục tiêu của cơ quan này là kiểm soát chặt chẽ các dịch vụ tài chính, hoạt động thương mại và đầu tư, đồng thời đảm bảo các công ty hoạt động đúng chuẩn, minh bạch và an toàn cho khách hàng.
Điều kiện để nhận được giấy phép ASIC
Là cơ quan độc lập, ASIC kiểm soát rất nhiều lĩnh vực tài chính trên khắp thế giới. Các sàn giao dịch được cấp phép bởi ASIC thường có độ uy tín cao. Tuy nhiên, để nhận được giấy phép từ Uỷ ban Chứng khoán và Đầu tư Úc, các công ty/sàn môi giới phải vượt qua nhiều bước kiểm tra nghiêm ngặt và đáp ứng các tiêu chuẩn khắt khe. Dưới đây là các điều kiện cơ bản mà các công ty/sàn môi giới phải tuân theo để sở hữu giấy phép ASIC:
Điều kiện 1: Sàn giao dịch, môi giới bắt buộc phải có văn phòng pháp lý đại diện tại Úc.
Điều kiện 2: Sàn giao dịch, môi giới phải có đủ nguồn lực kinh doanh tối thiểu vốn điều lệ từ 1 triệu đô la Mỹ (bao gồm vốn hoạt động duy trì, ký quỹ, vốn hoạt động duy trì ít nhất 1 triệu đô la Mỹ và các khoản thanh toán được phê duyệt hàng năm) để đảm bảo phòng chống các trường hợp bất khả kháng có thể xảy ra dẫn đến phá sản.
Điều kiện 3: Sàn giao dịch, môi giới phải đảm bảo có phần mềm giao dịch tiên tiến, hiện đại và phù hợp với mô hình đang kinh doanh.
Điều kiện 4: Sàn giao dịch phải sở hữu giấy phép AFS – Australian Financial Securities Licence.
Điều kiện 5: Sàn giao dịch/môi giới phải có chính sách tách biệt riêng 2 loại tài khoản: tài khoản của công ty và tài khoản của các nhà đầu tư để ngăn chặn bất kỳ chênh lệch tài chính nào. Sàn môi giới phải xuất trình bằng chứng về sự tách biệt cho ASIC mỗi khi có yêu cầu.
Điều kiện 6: Sàn giao dịch bắt buộc phải tuân thủ các điều lệnh, đảm bảo chấp hành nghiêm chỉnh quy định thành viên của AFS do ASIC quản lý (các nghĩa vụ bao gồm: tuân thủ, đào tạo, bảo vệ và hoạt động giải quyết tranh chấp).
Cơ chế bảo vệ nhà đầu tư của ASIC
Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) nổi tiếng với quy trình giám sát chặt chẽ. Các sàn Forex muốn hoạt động dưới giấy phép ASIC phải đáp ứng tiêu chuẩn khắt khe để bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư và đảm bảo tính minh bạch của thị trường.
Kiểm soát hoạt động tài chính
Quản trị rủi ro: Sàn phải có hệ thống kiểm soát rủi ro rõ ràng, đảm bảo mọi giao dịch diễn ra an toàn.
Báo cáo định kỳ: Gửi báo cáo tài chính, đối soát tài khoản thường xuyên (hàng ngày, hàng tháng, hàng quý) để ASIC theo dõi.
Tách biệt tài khoản khách hàng: Tiền gửi của nhà đầu tư phải được giữ riêng trong các ngân hàng uy tín của Úc, không được sử dụng cho hoạt động nội bộ.
Nghĩa vụ quản lý và minh bạch
Cung cấp dịch vụ tài chính đúng quy định và công bố thông tin kịp thời.
Đào tạo nhân sự, đảm bảo cố vấn tài chính đủ kiến thức và kỹ năng.
Kiểm soát xung đột lợi ích, xử lý tranh chấp và bồi thường khi cần thiết.
Duy trì năng lực tài chính, công nghệ và nhân lực phù hợp với quy mô hoạt động.
Biện pháp xử lý vi phạm
Điều tra và cảnh báo hành vi vi phạm.
Xử phạt hoặc thu hồi giấy phép, tạm dừng hoạt động của cá nhân hoặc tổ chức.
Khởi tố hình sự trong các trường hợp nghiêm trọng.
Trường hợp phá sản
Nếu sàn mất khả năng thanh toán, nhà đầu tư có quyền khiếu nại và yêu cầu bồi thường thông qua chương trình bảo vệ nhà đầu tư. ASIC sẽ giám sát quá trình thanh lý, đảm bảo việc chi trả công bằng và công khai thông tin trên hệ thống thông báo chính thức
Top 5 nhà môi giới được cấp giấy phép bởi ASIC hoạt động tại Việt Nam
Dưới đây là bảng thông tin về các nhà môi giới được cấp phép ASIC ở Việt Nam
| Nhà môi giới | Thông tin |
|---|---|
| IC Markets |
– Là nhà môi giới đến từ Úc. – Được cấp phép thành lập bởi ASIC và CySEC. |
| Pepperstone |
– Được cấp phép bởi ASIC vào năm 2013. – Hoạt động tại hơn 150 quốc gia khắp thế giới. |
| Mitrade |
– Có trụ sở tại Úc, được thành lập bởi một nhóm chuyên gia giao dịch CFD. – Được uỷ quyền bởi ASIC theo mã 398528. |
| ThinkMarkets | – Được cấp phép bởi ASIC theo mã số 424700. |
| Etoro | – Thành lập tại Israel với nhiều loại giấy phép: ASIC, NFA, FCA, CySEC,.. |
KẾT LUẬN
Khi một sàn giao dịch được ASIC cấp phép, điều đó cho thấy sàn đã đáp ứng các yêu cầu nghiêm ngặt về tính minh bạch, an toàn và tuân thủ pháp luật của cơ quan này.
Nhờ sự giám sát chặt chẽ của ASIC, các sàn được cấp phép thường đảm bảo mức độ bảo vệ cao hơn cho nhà đầu tư so với những sàn không được quản lý hoặc chịu sự giám sát lỏng lẻo từ các cơ quan kém uy tín.
Tuy nhiên, đầu tư tài chính luôn tiềm ẩn rủi ro và không có bất kỳ cam kết lợi nhuận nào. Do đó, nhà đầu tư cần tìm hiểu kỹ thông tin, đánh giá các yếu tố liên quan và hiểu rõ các quy định của sàn trước khi giao dịch, nhằm giảm thiểu rủi ro và bảo vệ tài sản của mình.
Để liên tục nắm bắt các tin tức tài chính mới nhất, thông tin về giấy phép quản lý, danh sách các sàn giao dịch đáng tin cậy và những chiến lược đầu tư hiệu quả, bạn nên thường xuyên truy cập Top Sàn Uy Tín để không bỏ lỡ bất kỳ cập nhật quan trọng nào.
