Đánh giá sàn Trade.com: Uy tín hay Lừa đảo?

Trong thế giới đầu tư tài chính đa tài sản, việc tìm kiếm một nền tảng không chỉ dừng lại ở Forex mà còn mở rộng ra chứng khoán, trái phiếu và IPO là nhu cầu tất yếu của các nhà đầu tư hiện đại. Trade.com, với sự bảo trợ pháp lý từ các cơ quan uy tín như CySEC và FCA, đã khẳng định vị thế là một “siêu thị tài chính” toàn cầu. Tuy nhiên, Trade.com vẫn bị bao quanh bởi hàng loạt thông tin trái chiều. Hãy cùng Top Sàn Uy Tín đánh giá sàn Trade.com qua các tiêu chí cốt lõi để biết: Sàn Trade.com có lừa đảo không?

Tổng quan về sàn Trade.com

Trade.com là tên thương mại do Trade Capital Markets (TCM) Ltd và Lead Capital Global Ltd điều hành. Với triết lý “mọi tài sản trên một nền tảng”, Trade.com đã xây dựng một hệ sinh thái mạnh mẽ, phục vụ từ những trader nhỏ lẻ đến các tổ chức tài chính chuyên nghiệp trên khắp thế giới.

Thời gian thành lập

Trade.com được thành lập vào năm 2013, thuộc sở hữu của Trade Capital Markets (TCM) Ltd (trước đây là Leadcapital Markets Ltd). Ngay từ khi ra mắt, sàn đã định vị mình là một nhà môi giới đa tài sản (multi-asset broker) nhằm phá bỏ ranh giới giữa giao dịch phái sinh và đầu tư truyền thống.

• 2013: Chính thức gia nhập thị trường, đặt trụ sở tại Nicosia, Síp và nhanh chóng nhận được giấy phép CySEC, mở cánh cửa vào thị trường châu Âu.
• 2014 – 2016: Mở rộng danh mục sản phẩm vượt qua con số 2.000 tài sản, bao gồm Forex, hàng hóa và chỉ số. Sàn bắt đầu chú trọng vào việc giáo dục nhà đầu tư thông qua các trung tâm đào tạo trực tuyến.
• 2017: Một bước ngoặt lớn khi Trade.com ra mắt nền tảng WebTrader độc quyền, tích hợp các công cụ phân tích từ Trading Central, mang lại trải nghiệm chuyên sâu hơn cho khách hàng.
• 2020: Trở thành Đối tác chính thức (Official Partner) của CLB bóng đá AC Milan. Sự hợp tác này không chỉ là một bản hợp đồng quảng cáo mà còn là lời khẳng định về tiềm lực tài chính và uy tín thương hiệu trên quy mô toàn cầu.
• 2021 – 2022: Đẩy mạnh mảng chứng khoán thực (Real Stocks) và IPO, cho phép nhà đầu tư tiếp cận với các cổ phiếu của những tập đoàn lớn trên thế giới như Apple, Amazon ngay tại thời điểm niêm yết.
• 2023 – 2025: Trade.com tập trung vào việc tối ưu hóa trí tuệ nhân tạo (AI) trong phân tích thị trường và mở rộng sự hiện diện tại các thị trường mới nổi như Đông Nam Á và Nam Mỹ thông qua các giấy phép bổ sung.

Ngày nay, Trade.com quản lý hàng tỷ đô la khối lượng giao dịch mỗi tháng, cung cấp hơn 100.000 công cụ tài chính và được tin dùng bởi các nhà đầu tư tại hơn 100 quốc gia.

Địa chỉ văn phòng

Sự hiện diện vật lý của Trade.com tại các trung tâm tài chính lớn là minh chứng cho cam kết tuân thủ quy định nghiêm ngặt của các cơ quan quản lý sở tại.

• Trụ sở chính (Châu Âu): Trade Capital Markets (TCM) Ltd, 148 Strovolos Avenue, 1st Floor, Strovolos 2048, Nicosia, Cyprus. (Được quản lý bởi CySEC).
• Văn phòng Anh Quốc: Livemarkets Limited, 12th Floor, 30 Crown Place, London, EC2A 4EB, United Kingdom. (Được quản lý bởi FCA).
• Văn phòng Tây Ban Nha: Calle de Goya 15, 28001 Madrid, Spain. (Chi nhánh đã đăng ký với CNMV).
• Khu vực Nam Phi: Trade Capital Markets (TCM) Ltd, Office 1, Heritage House, 20 Dreyer Street, Claremont, 7708, Cape Town, South Africa. (Được quản lý bởi FSCA).

Mỗi văn phòng đều hoạt động dưới sự giám sát chặt chẽ của cơ quan tài chính địa phương, đảm bảo tiền ký quỹ của khách hàng luôn được tách biệt và bảo vệ theo đúng tiêu chuẩn quốc tế.

Tầm nhìn, sứ mệnh, giá trị cốt lõi

Tầm nhìn của Trade.com là “Phổ cập hóa khả năng tiếp cận các thị trường tài chính phức tạp nhất cho tất cả mọi người”. Sàn thực hiện sứ mệnh này bằng cách cung cấp các công cụ giao dịch hiện đại vốn trước đây chỉ dành cho các quỹ đầu tư lớn. Giá trị cốt lõi của Trade.com xoay quanh 3 trụ cột: Minh bạch trong chi phí, Đổi mới trong công nghệ và Tận tâm trong hỗ trợ khách hàng.

Đội ngũ lãnh đạo và phát triển

Sự thành công của Trade.com được dẫn dắt bởi những cá nhân có thâm niên trong ngành Fintech và ngân hàng đầu tư, giúp sàn giữ vững tay chèo trước những biến động mạnh mẽ của thị trường tài chính.

Ban điều hành:

Các giải thưởng nổi bật

Trong hơn một thập kỷ hoạt động, Trade.com đã thu về nhiều giải thưởng danh giá, đặc biệt là trong các hạng mục về nền tảng giao dịch và sự đa dạng sản phẩm.

Một vài giải thưởng nổi bật của Trade.com:

Đánh giá chuyên sâu sàn Trade.com

Trade.com được quảng bá là broker đa tài sản với giấy phép từ các cơ quan quản lý uy tín như CySEC (Síp) và FCA (Anh), cùng hàng nghìn công cụ giao dịch phong phú. Tuy nhiên, ngoài những ưu điểm về đa dạng sản phẩm và nền tảng giao dịch, Trade.com cũng vấp phải phản hồi trái chiều từ cộng đồng trader về trải nghiệm dịch vụ, đặc biệt liên quan tới quy trình rút tiền và hỗ trợ khách hàng. Phần đánh giá chuyên sâu sau đây, Top Sàn Uy Tín sẽ phân tích chi tiết Trade.com qua các tiêu chí cốt lõi, từ đó xác định Trade.com có phải lựa chọn an toàn không?

Giấy phép hoạt động

Trong giới đầu tư, giấy phép hoạt động được coi là “bản cam kết” về mức độ minh bạch và bảo vệ nhà đầu tư. Tuy nhiên, trader cần hiểu rằng giấy phép không cấp cho thương hiệu chung mà cấp cho các pháp nhân cụ thể. Với Trade.com, việc hiển thị các giấy phép từ CySEC và FSCA trên trang chủ mang lại hình ảnh uy tín, nhưng quyền lợi thực tế dành cho nhà đầu tư Việt Nam cần được đánh giá kỹ.

Giấy phép hoạt động của công ty điều hành Trade.com

Những điểm cần lưu ý về pháp lý của Trade.com

1. Giấy phép thuộc về công ty, không phải thương hiệu: Trade.com là tên thương hiệu chung; các giấy phép CySEC và FSCA thuộc về pháp nhân TCM Ltd. Điều này có nghĩa rằng quyền lợi bảo vệ, bồi thường và giám sát chỉ có hiệu lực khi bạn mở tài khoản trực tiếp với pháp nhân được cấp phép.
2. Trader Việt Nam không được bảo vệ bởi CySEC: Giấy phép CySEC đi kèm với các quyền lợi nghiêm ngặt như Quỹ Bồi thường Nhà đầu tư (ICF) lên đến €20,000, nhưng chỉ dành cho cư dân thuộc EU/EEA. Nhà đầu tư Việt Nam mở tài khoản với TCM Ltd sẽ không thuộc diện bảo vệ này, do đó các tranh chấp về rút tiền hoặc khiếu nại pháp lý sẽ khó được xử lý.
3. FSCA Nam Phi chỉ có giá trị tại địa phương: Giấy phép FSCA giúp Trade.com mở rộng hoạt động tại Nam Phi, nhưng không bảo vệ quyền lợi khách hàng quốc tế, bao gồm Việt Nam. Trader ngoài Nam Phi sẽ không nhận được bất kỳ cơ chế bảo vệ hay quỹ bồi thường nào từ FSCA.

Tóm lại, hệ thống giấy phép của Trade.com cho thấy năng lực pháp lý và khả năng quản lý tài chính mạnh ở phạm vi quốc tế, đặc biệt là với EU và Nam Phi. Tuy nhiên, đối với nhà đầu tư quốc tế như Việt Nam, mức độ bảo vệ gần như bằng không. Do đó, trader cần lưu ý về vấn đề này.

Nền tảng giao dịch

Trong kỷ nguyên giao dịch 2026, Trade.com đã thực hiện một bước đi táo bạo khi tập trung nguồn lực vào các nền tảng thế hệ mới, loại bỏ sự cũ kỹ để hướng tới trải nghiệm đa thiết bị. Tuy nhiên, việc “khai tử” các nền tảng truyền thống để chuyển sang hệ sinh thái độc quyền và MT5 vô tình tạo ra những rào cản kỹ thuật và rủi ro vận hành không hề nhỏ. Đối với nhà đầu tư, công nghệ hiện đại của Trade.com có thể là “con dao hai lưỡi” nếu hệ thống hạ tầng không đảm bảo được sự ổn định tuyệt đối trong những thời điểm thị trường biến động khổng lồ.

Bảng tóm tắt nền tảng giao dịch

Dù đã có nhiều cải tiến, trải nghiệm thực tế vẫn ghi nhận những phản hồi đầy cảnh báo:

• “Việc có bản MT5 riêng cho macOS là một điểm cộng lớn. Tuy nhiên, kết nối thỉnh thoảng vẫn bị chập chờn vào giờ cao điểm, khiến tôi không thể đóng lệnh đúng mục tiêu.” 
• “WebTrader của Trade.com rất đẹp nhưng quá nhiều tab thông tin và tín hiệu AI. Với một người mới như tôi, nó giống như một mê cung thông tin, dễ gây rối loạn khi cần quyết định nhanh.” 
• “Ứng dụng TRADE trên điện thoại rất mượt nhưng các nút đặt lệnh quá nhạy. Tôi đã từng bị nhấp nhầm lệnh khối lượng lớn do giao diện tối giản quá mức.”

Đánh giá hạn chế và rủi ro kỹ thuật về nền tảng mà Trade.com cung cấp

1. Sự biến mất của MT4 – Đòn đau cho Pro Trader: Việc tập trung hoàn toàn vào MT5 khiến những trader trung thành với MT4 bị “bỏ rơi”. Toàn bộ hệ thống Robot (EA) và chỉ báo tùy chỉnh cũ không tương thích với hệ ngôn ngữ MQL5, buộc người dùng phải làm lại từ đầu hoặc rời bỏ sàn.
2. Rủi ro từ nền tảng Web: WebTrader phụ thuộc hoàn toàn vào hạ tầng server của sàn và đường truyền internet. Trong các thời điểm thị trường biến động cực mạnh (như tin lãi suất Fed), rào cản về độ trễ (latency) là rủi ro hiện hữu, có thể khiến trader bị trượt giá (slippage) nặng nề.
3. Lỗ hổng bảo mật di động: Việc tích hợp quyền quản lý vốn nạp/rút ngay trên App di động luôn tiềm ẩn rủi ro nếu người dùng không thiết lập bảo mật 2 lớp (2FA) kỹ càng. Ngoài ra, việc giao dịch trên màn hình nhỏ dễ dẫn đến sai sót trong việc thiết lập mức dừng lỗ (Stop-loss).

Nền tảng của Trade.com hiện đại và “hợp thời”, nhưng sự ưu ái công nghệ này cũng tỉ lệ thuận với các rủi ro về độ ổn định hạ tầng. Đây không phải là nơi dành cho những người tìm kiếm sự an toàn tuyệt đối mà là một môi trường đầy thách thức về mặt kỹ thuật.

Sản phẩm giao dịch

Sản phẩm của Trade.com không chỉ dừng lại ở những cặp tiền tệ quen thuộc. Sàn đã xây dựng một danh mục “Wide Range of CFD Asset Classes”, nhưng dưới góc độ quản trị rủi ro, đây thực chất là một “kho thuốc nổ” đòn bẩy. Việc cung cấp quá nhiều loại tài sản phái sinh trên cùng một nền tảng dễ khiến nhà đầu tư rơi vào bẫy “đa dạng hóa” ảo, dẫn đến tình trạng phân tán nguồn vốn và không kiểm soát được rủi ro đặc thù.

Bảng tóm tắt danh mục sản phẩm

Tuy nhiên, sự đa dạng sản phẩm thường đi kèm với những chi phí “ngầm” mà trader cần cảnh giác:

• “Giao dịch hơn 50 mã ETFs rất tiện nhưng phí duy trì lệnh qua đêm (Swap) ăn gần hết lợi nhuận của tôi chỉ sau một tuần nắm giữ.” 
• “Spread của tiền điện tử tại Trade.com quá cao so với các sàn chuyên Crypto. Vừa vào lệnh đã thấy âm nặng, rất khó để có lời trong ngắn hạn.” 
• “Danh mục hàng hóa đầy đủ nhưng vào những lúc thị trường biến động, spread giãn nở khủng khiếp, vượt xa mức quảng cáo trên website.” 

Đánh giá hạn chế và rủi ro:

1. Rủi ro từ đòn bẩy CFD (Bản chất không sở hữu): Toàn bộ sản phẩm trên đều là phái sinh. Bạn không thực sự sở hữu vàng hay cổ phiếu. Sai lầm trong việc lạm dụng đòn bẩy trên các sản phẩm biến động mạnh như Crypto hay Cổ phiếu có thể khiến tài khoản bốc hơi chỉ sau một đêm.
2. Bẫy chi phí duy trì: Giao dịch CFD tại Trade.com đi kèm phí Swap và phí quản lý cho các sản phẩm như ETFs. Đối với nhà đầu tư có xu hướng giữ lệnh dài hạn, đây là “lỗ đen” bào mòn lợi nhuận một cách thầm lặng.
3. Rủi ro trượt giá Crypto: Dù là “biên giới số” đầy hứa hẹn, nhưng rủi ro thanh khoản của Crypto tại các sàn Forex truyền thống thường kém hơn sàn chuyên dụng, dẫn đến việc các lệnh Stop-loss không được khớp đúng giá khi có biến động mạnh.

Tóm lại, danh mục của Trade.com cực kỳ ấn tượng về quy mô nhưng cũng đầy rẫy bẫy chi phí và rủi ro đòn bẩy. Việc đưa ETFs thành sản phẩm mũi nhọn dễ tạo ra ảo tưởng về sự an toàn, nhưng thực tế đây vẫn là cuộc chơi phái sinh đầy mạo hiểm.

Tài khoản và phí giao dịch

Trong thị trường môi giới đa tài sản, Trade.com áp dụng mô hình tài khoản phân tầng rõ rệt, từ Silver đến Exclusive. Tuy nhiên, dưới góc nhìn của một trader cẩn trọng, hệ thống này đặt ra rào cản tài chính khá cao: bạn phải nạp một khoản vốn lớn mới có thể tận hưởng những điều kiện giao dịch cơ bản. Với mức spread ở tài khoản thấp nhất cao gấp đôi so với trung bình thị trường, cùng các khoản phí hoa hồng tối thiểu, Trade.com thực sự là thách thức về lợi nhuận cho những ai không sở hữu nguồn vốn dồi dào.

Bảng tóm tắt các loại tài khoản và phí giao dịch

Tuy nhiên, mô hình phân tầng của Trade.com đã vấp phải nhiều phản ứng từ cộng đồng, đặc biệt là các nhà đầu tư nhỏ:

• “Spread của tài khoản Silver thật sự áp lực. 1.9 pips cho EUR/USD, trong khi nhiều sàn khác chỉ khoảng 1.0-1.2 pips. Giao dịch ngắn hạn gần như không có lời.”
• “Tôi thử mua cổ phiếu Apple trên Silver và bị trừ ngay $10 phí tối thiểu. Nếu giao dịch ít, phí này bào mòn gần hết vốn.”
• “Sàn tự ý hạ cấp tài khoản tôi từ Gold xuống Silver chỉ vì không giao dịch một tháng. Điều này quá vô lý, vốn vẫn nằm trong sàn.”

Hạn chế và rủi ro khi giao dịch tại Trade.com

• Chi phí quá cao cho người mới: Spread 1.9 pips ở Silver là mức phí “chát” năm 2026, khiến trader nhỏ dễ bị thiệt ngay từ khi mở lệnh.
• Phí hoa hồng tối thiểu: $10 cho cổ phiếu/ETFs là rào cản lớn. Đầu tư $100 vào một mã cổ phiếu, bạn đã mất 10% vốn chỉ cho phí vào lệnh.
• Rủi ro mất trạng thái ưu đãi: Nếu tài khoản không hoạt động, bạn có thể bị hạ cấp Gold/Platinum về Silver, buộc phải giao dịch liên tục, tăng nguy cơ thua lỗ.
• Rủi ro pháp lý: Khách hàng Việt được phục vụ bởi Lead Capital Global Ltd, cấp phép FSC Mauritius (Tier 3, giấy phép C119023948). Mức bảo vệ vốn và giải quyết khiếu nại gần như bằng không, thấp hơn nhiều so với các cơ quan như FCA (Anh) hay EU.

Tóm lại, hệ thống tài khoản Trade.com ưu tiên các nhà đầu tư vốn lớn (từ 100.000 USD trở lên). Với trader nhỏ hoặc vốn dưới 10.000 USD, tài khoản Silver thực chất là một “cái bẫy chi phí”: spread giãn rộng, phí hoa hồng tối thiểu cao, và áp lực duy trì trạng thái. Trade.com không phải là môi trường lý tưởng cho trader nhỏ lẻ, mà là một thị trường giao dịch đắt đỏ và áp lực, nơi bạn cần cân nhắc kỹ trước khi nạp tiền.

Chính sách nạp – rút tiền

Dù quảng bá một hệ thống thanh toán đa kênh hiện đại, nhưng thực tế quy trình kiểm duyệt dòng tiền tại Trade.com lại là một “ma trận” điều khoản. Việc nạp tiền thì được chào đón nồng nhiệt, nhưng khi rút tiền, nhà đầu tư phải đối mặt với các quy định chống rửa tiền (AML) cực kỳ khắt khe và các loại phí ẩn về tỷ giá có thể bào mòn lợi nhuận ngay lập tức.

Bảng tóm tắt chính sách nạp – rút tiền

Feedback của trader về chính sách nạp – rút tiền của Trade.com

• “Tôi nạp bằng thẻ Visa rất nhanh nhưng khi rút tiền sàn bắt cung cấp ảnh chụp thẻ che số, rồi lại bắt sao kê ngân hàng có dấu đỏ. Quá trình xác minh lặp đi lặp lại khiến lệnh rút của tôi bị treo hơn 2 tuần.” 
• “Lúc nạp tiền tính tỷ giá 25.5, nhưng khi rút về chỉ tính tỷ giá 24.8. Chưa tính phí ngân hàng, tôi đã mất trắng gần 3% vốn chỉ vì chênh lệch tỷ giá của sàn.” 
• “Sàn tự động trừ $25 trong tài khoản của tôi với lý do ‘phí duy trì’. Tôi chỉ nghỉ giao dịch 3 tháng để quan sát thị trường mà đã bị trừ tiền không một lời thông báo.”

Đánh giá hạn chế và rủi ro dòng tiền

1. Rủi ro từ thực thể Mauritius (FSC): Mọi giao dịch của trader Việt được xử lý bởi Lead Capital Global Ltd. Nếu sàn cố tình giam tiền hoặc phá sản, cơ quan quản lý tại Mauritius không có bất kỳ cơ chế bảo hiểm hay hỗ trợ đòi tiền nào cho nhà đầu tư ngoài khu vực.
2. Bẫy phí duy trì tài khoản: Mức phí $25/tháng là cực cao so với mặt bằng chung. Đây là cách sàn tận thu từ những khách hàng không còn mặn mà với thị trường.
3. Chi phí ẩn từ trung gian: Trade.com thường đẩy trách nhiệm phí rút tiền sang ngân hàng trung gian. Đặc biệt với lệnh rút Wire Transfer, số tiền bạn nhận được thực tế thường thấp hơn nhiều so với con số hiển thị trên lệnh rút do các loại phí chuyển tiếp quốc tế.

Tóm lại, chính sách dòng tiền của Trade.com rất khắt khe và tốn kém. Nhà đầu tư nhỏ lẻ cần cân nhắc kỹ về phí quy đổi và phí duy trì trước khi nạp vốn, đồng thời phải hoàn tất xác minh tài khoản (KYC) 100% trước khi bắt đầu giao dịch để tránh bị giam vốn lúc rút.

Dịch vụ hỗ trợ khách hàng

Tại Trade.com, dịch vụ hỗ trợ được phân cấp theo độ dày của ví tiền. Mặc dù sở hữu đầy đủ các kênh liên lạc từ Live Chat, Email đến Quản lý tài khoản riêng (Account Manager), nhưng chất lượng hỗ trợ thực tế lại tỷ lệ nghịch với số dư tài khoản của bạn. Rủi ro lớn nhất không nằm ở việc sàn không phản hồi, mà nằm ở những lời tư vấn “đầy tính định hướng” từ các chuyên gia chăm sóc khách hàng nhằm thúc giục người chơi nạp thêm vốn.

Bảng tóm tắt kênh hỗ trợ khách hàng

Feedback của trader về dịch vụ hỗ trợ

• “Khi tôi yêu cầu hỗ trợ rút tiền, nhân viên quản lý tài khoản đột ngột biến mất hoặc trả lời rất chậm. Nhưng chỉ cần tôi nhắc đến việc muốn nạp thêm vốn, họ sẽ gọi điện lại ngay lập tức chỉ sau vài phút.” 
• “Họ gọi cho tôi mỗi ngày để tư vấn các ‘thương vụ IPO’ tiềm năng và bảo tôi phải nạp thêm $5.000 mới được quyền mua. Tôi làm theo và sau đó cổ phiếu giảm sập sàn, nhân viên kia thì đổ lỗi cho thị trường.” 
• “Kênh Live Chat của sàn giống như một cái máy trả lời tự động. Những vấn đề kỹ thuật phức tạp về lệnh bị quét stop-loss vô lý thì không bao giờ nhận được câu trả lời thỏa đáng.” 

Đánh giá hạn chế và rủi ro hỗ trợ

1. Xung đột lợi ích (Conflict of Interest): Các quản lý tài khoản riêng thường được hưởng hoa hồng dựa trên khối lượng giao dịch hoặc số tiền nạp của khách hàng. Do đó, các “chiến lược” họ đưa ra thường mang tính chất thúc đẩy giao dịch quá mức (Over-trading), dẫn đến rủi ro cháy tài khoản.
2. Sự phân biệt đối xử: Trader vốn nhỏ (tài khoản Silver) gần như bị bỏ rơi. Khi có sự cố kỹ thuật, họ phải chờ đợi rất lâu qua kênh Email hoặc Live Chat không có người thực trực chiến.
3. Thiếu hỗ trợ pháp lý tại chỗ: Trade.com không có văn phòng đại diện tại Việt Nam. Mọi hỗ trợ đều qua kênh online. Điều này có nghĩa là nếu sàn cố tình “ghost” khách hàng, bạn hoàn toàn không có địa điểm nào để đến khiếu nại hoặc tìm sự can thiệp trực tiếp.

Tóm lại, dịch vụ hỗ trợ của Trade.com mang đậm tính chất thương mại và chèo kéo hơn là hỗ trợ kỹ thuật thực thụ. Nhà đầu tư nên giữ khoảng cách an toàn với các lời tư vấn từ Quản lý tài khoản của sàn và chỉ nên coi đây là một kênh để hỏi về thủ tục nạp rút thay vì nghe theo các chiến lược đầu tư đầy rủi ro.

Sàn giao dịch Trade.com uy tín hay lừa đảo?

Câu hỏi về tính minh bạch của Trade.com không còn dừng lại ở mức nghi ngờ mà đã trở thành một hồi chuông cảnh báo đỏ trên khắp các diễn đàn tài chính quốc tế. Một sàn giao dịch từng có danh tiếng tại Châu Âu giờ đây lại bị cáo buộc sử dụng các thủ đoạn để chiếm đoạt tài sản của khách hàng. Thay vì là một nơi kết nối đầu tư, Trade.com trong mắt nhiều nạn nhân là một “cỗ máy nghiền nát tài khoản” có hệ thống. Cùng Top Sàn Uy Tín đi sâu vào các feeback của trader để biết “Trade.com có lừa đảo không?”.

Thao túng tâm lý và “Bẫy” từ Quản lý tài khoản

Đây là khởi đầu của hầu hết các vụ mất tiền tại Trade.com. Các nhân viên môi giới (Account Manager) được đào tạo bài bản về tâm lý học để tiếp cận nạn nhân. Nhân viên (như Mario Carniero, Sarah, Ahmed Zaid…) xây dựng lòng tin bằng cách hỏi han đời tư, chia sẻ những câu chuyện cá nhân giả tạo để tạo sự thân thiết (trường hợp của Miriam Novotna). Sau đó, họ vẽ ra viễn cảnh lợi nhuận khổng lồ, “bao lời” để dụ khách nạp số tiền lớn ($5.000 – $10.000).

Đây là kỹ thuật “Social Engineering” (Thao túng xã hội). Khi đã có được lòng tin, nhân viên sẽ chuyển từ thái độ ngọt ngào sang hung hãn, gây áp lực bằng cảm giác tội lỗi nếu khách hàng không nạp thêm tiền.

Chiến thuật “Giao dịch tử thần” với các mã lạ (HUF, VIX)

Một điểm chung kỳ lạ trong các khiếu nại là sàn luôn hướng khách hàng vào những sản phẩm có biến động cực đoan và thanh khoản thấp.

Quản lý tài khoản ép khách hàng mở các vị thế lớn với cặp USD/HUF (Forint Hungary), VIX (Chỉ số sợ hãi) hoặc GBP/JPY. Đặc biệt, Abu-Bakre Mohamad bị lừa rằng đây là “thủ tục” để rút tiền. Kết quả là tài khoản bị quét sạch chỉ trong vài phút.

Sàn chọn các mã này vì spread rất giãn và biên độ dao động mạnh. Việc ép khách hàng vào lệnh rủi ro cao khi họ đang muốn rút tiền là hành vi cố tình phá hoại tài khoản để sàn không phải trả tiền gốc cho khách.

Tống tiền rút vốn qua “Thuế” và “Nạp thêm”

Đây là giai đoạn “hạ màn” khi nạn nhân muốn lấy lại tiền. Trade.com bị cáo buộc thực hiện hành vi tống tiền công khai. Sàn đưa ra các yêu cầu rút tiền không tưởng. Nicklasbaines bị yêu cầu phải nạp thêm tiền để trả “Thuế lãi vốn” trước khi được rút $371.830. Jelena Cirule bị yêu cầu nạp thêm tiền vào ví Trust Wallet để “giải tỏa” tiền gửi.

Trong giới tài chính chính thống, không bao giờ có chuyện nạp thêm tiền để được rút tiền. Thuế luôn được khấu trừ từ số dư hoặc khách tự đóng sau. Việc yêu cầu nạp thêm là thủ đoạn chiếm đoạt nốt số tiền cuối cùng của nạn nhân trước khi cắt đứt liên lạc.

Đánh tráo pháp nhân và “Tấm bình phong” CySEC

Trade.com sử dụng bộ giấy phép Châu Âu làm “mồi nhử” nhưng thực tế lại vận hành dưới một thực thể khác hoàn toàn. Khách hàng bị thu hút bởi quy định của CySEC (Châu Âu), nhưng khi đăng ký, hệ thống tự động điều hướng họ sang pháp nhân ngoài khơi (Lead Capital Global Ltd tại Mauritius).

Điều này giúp sàn né tránh được các quy định bảo vệ nhà đầu tư khắt khe của EU. Khi có tranh chấp, CySEC sẽ từ chối giải quyết vì khách hàng thuộc thẩm quyền của Mauritius – nơi mà các quy định pháp lý gần như bằng không đối với trader quốc tế.

Can thiệp kỹ thuật và Xóa sổ lợi nhuận

Khi khách hàng tự giao dịch có lãi, Trade.com bị cáo buộc can thiệp trực tiếp vào nền tảng để triệt hạ lợi nhuận. Carlos EC phản ánh sàn tự ý đóng các vị thế đang thắng đậm mà không có lý do, hoặc hủy niêm yết cổ phiếu bất ngờ. Andrea Herrera cho biết sàn báo ngân hàng từ chối thanh toán nhưng không đưa ra được mã SWIFT để chứng minh.

Đây là bằng chứng của một “Sàn ôm” (B-Book) không minh bạch. Sàn không đẩy lệnh ra thị trường mà đánh ngược với khách hàng. Do đó, lợi nhuận của khách chính là khoản lỗ của sàn, dẫn đến việc họ phải dùng các thủ thuật kỹ thuật để xóa bỏ các lệnh thắng.

Thái độ “Chợ búa” và chế nhạo nhà đầu tư

Sự thiếu chuyên nghiệp đến mức đáng kinh ngạc trong cách hành xử của đội ngũ hỗ trợ Trade.com. Khi nạn nhân đối chất về việc lừa đảo, nhân viên sàn (như David, Sarah) không những không giải quyết mà còn cười nhạo, chế giễu số tiền ít ỏi của khách hay mỉa mai việc khách hàng đi đọc các bài đánh giá (trường hợp của Urvashi Jaswani).

Đây là chiến thuật “Gaslighting” – làm cho nạn nhân tự nghi ngờ năng lực của bản thân để họ từ bỏ việc đòi tiền. Thái độ này chỉ có ở các tổ chức lừa đảo, không bao giờ xuất hiện ở một nhà môi giới chuyên nghiệp.

Kết luận cuối cùng từ Top Sàn Uy Tín

Dựa trên sự lặp lại liên tục của các kịch bản: Dụ dỗ nạp tiền -> Ép đánh lệnh cháy -> Đòi thuế để rút tiền -> Chế nhạo/Ghost khách hàng, Top Sàn Uy Tín đưa ra kết luận: Sàn Trade.com là một sàn giao dịch có rủi ro rất cao.

Sàn này đã lợi dụng uy tín của các giấy phép Châu Âu để thực hiện các hoạt động phi pháp tại các khu vực pháp lý ngoài khơi. Mức độ nguy hiểm của Trade.com nằm ở chỗ họ có đội ngũ nhân viên tư vấn rất giỏi về tâm lý, sẵn sàng đeo bám nạn nhân hàng tháng trời chỉ để lừa một cú chót. Trade.com hiện là “vùng đỏ” có dấu hiệu LỪA ĐẢO cực kỳ nguy hiểm.

Kết luận

Mặc dù Trade.com nổi bật với nền tảng hiện đại, danh mục sản phẩm đa dạng và giấy phép quốc tế, nhưng thực tế vẫn tiềm ẩn không ít rủi ro. Chi phí giao dịch cao, quy trình nạp – rút phức tạp, bảo vệ pháp lý hạn chế cho nhà đầu tư Việt Nam, cùng nền tảng đôi khi thiếu ổn định, khiến Trade.com không phải là lựa chọn an toàn tuyệt đối. Với những ai không có kinh nghiệm hoặc vốn lớn, việc tham gia sàn này đồng nghĩa với việc chấp nhận mức rủi ro đáng kể.